Yurt içi ve yurt dışı para transferlerinde kullanılan IBAN numarasının kişiye özel olduğunu belirten uzman Yıldız, banka hesap açılışında Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ve vergi ile ilgili diğer mevzuatların dikkate alındığını ifade etti.

Yıldız, IBAN'ın yalnızca numara sahibinin işlemleri için kullanılması gerektiğine dikkat çekerek, "Hesaptaki hareketlerin hesap sahibine ait olduğu prensip olarak kabul edilir. Hesabın başkalarına kullandırılması durumunda, suç gelirlerinin aklanması, dolandırıcılık, suç örgütlerine yardım ve vergi mevzuatı açısından hasılatın kayıt dışı bırakılması gibi sonuçlar ortaya çıkabilir. Bu nedenle IBAN'ını kullandıran kişi, ilgili mevzuat gereği yaptırımlarla karşılaşabilir." dedi.

Mal veya Hizmet Alınmadan Para Transferi Yapılmamalı

"IBAN mağdurları" tabirinin, kişilerin hesaplarını suç oluşturabilecek şekilde başka kişilere bilmeden kullandırmaları sonucu ortaya çıktığını kaydeden Yıldız, mağduriyet yaşamamak için IBAN numarasının başkalarına verilmemesinin önemini vurguladı.

Yıldız, mal veya hizmet alımı durumunda mutlaka fatura alınması gerektiğini belirterek, "Faturadaki firma veya kişi ile ödeme yapılan firma veya kişinin aynı olmasına özen gösterilmelidir. Mal veya hizmet alınmadığı halde başka hesaplara para gönderilmemelidir. Dikkatsizlik halinde terör örgütlerine yardım da dahil olmak üzere kara para aklama, vergi kaçakçılığına iştirak, vergi ziyaı ve usulsüzlük cezaları gibi birçok mali ve cezai risk ortaya çıkabilir." ifadelerini kullandı.

Son olarak, kişilerin IBAN numaralarını kesinlikle başkalarına kullandırmamaları, doğru hesaplara ve açıklaması dekonta yazılarak para transferi yapmaları gerektiğini belirten Yıldız, aksi takdirde hem mali hem de cezai yaptırımlarla karşılaşılabileceğini sözlerine ekledi.